新网贷社区

 找回密码
 立即注册
查看: 1456|回复: 2

识别非法集资和金融诈骗的手段有哪些?

[复制链接]
发表于 2017-6-14 19:20:36 | 显示全部楼层 |阅读模式
识别非法集资和金融诈骗的手段有哪些?
发表于 2017-6-14 19:20:46 | 显示全部楼层
前排支持下了哦~
发表于 2017-6-14 19:20:50 | 显示全部楼层
随着金融产品的不断创新,金融诈骗和非法集资花样越来越多。为了避免广大投资者掉入非法集资陷阱,北京保监局近期发布了六大识别非法集资方法,让市民认清非法集资的伪装。

1.识别非法集资,首先看回报率是否过高。投资者可比照银行贷款利率,判断要投资的项目或购买的理财产品的投资回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报率很可能就是非法集资陷阱。高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财,“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。

2.再通过查询政府网站查看是否经过审批。投资者可以了解相关企业是否获得发行公司股票、债券、基金等产品的资质,如果不具备相应主体资格,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票就属此列。

3.而非法集资往往具有隐蔽性,其主要方法是通过亲戚朋友互相介绍所谓的“好项目”,再发展下线,形成一个吸收存款的网络,让一些群众的财富在不知不觉中遭受损失。因此,广大投资者选择理财产品时一定要坚持阳光操作,购买那些在市场上公开发售的理财产品,千万不可参与“黑市交易”。

4.搜索查询相关企业媒体曝光情况,也可以识别非法集资。因为一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道。投资者要注意通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业媒体曝光情况,防止不法分子异地重犯。

5.咨询法律专业人士也不失为良策。当面对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和法律专业人士仔细商量、审慎决策,防止在不知不觉中参与非法集资。

6.此外,还应了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚地说明吸收资金的用途,投资者也能够及时了解自身投资资金的去向。而非法集资吸收的资金,投资者一般很难知道其投资资金的具体去向。
您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

扫一扫 关注新网贷微信公众账号

QQ|小黑屋| 新网贷社区 ( 京ICP备15038738号 )

GMT+8, 2017-6-29 20:17

Powered by Discuz! X3.2

© 2001-2013 Comsenz Inc.

Copyright 2014-2017 XINWANGDAI Corporation, All Rights Reserved

新网贷    2014-2017©版权所有    全国统一客服电话010-56285123

快速回复 返回顶部 返回列表